Seriöse Broker erkennen: So findet man einen seriösen Anbieter

Ein deutscher Sparer ist von Haus aus skeptisch. Im Freundeskreis hat man immer mindestens eine Person, die bereits auf eine Betrügermasche hereingefallen ist. Themen wie Geld, Versicherungen und Gehalt sind aus diesem Grund schon immer ein Tabuthema. Damit du beim Investieren keine Fehler machst, habe ich hier eine Auflistung seriöser als auch unseriöser Anbieter vorbereitet.

Hinweis: Du hast einen Broker gefunden, und weißt nicht, ob dieser seriös ist oder nicht? Stelle deine Frage unten in den Kommentaren!

Mein Seriositätscheck: Das sind seriöse und unseriöse Broker

Depot/Broker	Seriosität
24option.com	Bedenklicher Anbieter für Forex-Handel und CFDs viele Negativbewertungen von Nutzern Berichte über dubiose Geschäftspraktiken
aclassbank	Unseriöser Anbieter von Bafin untersucht in Wirklichkeit nie von der FSC reguliert Hohe Betrugsgefahr
aktienpros.com	Unseriöser Anbieter kein Impressum keine Hinweise auf Regulierung gehört wohl zu dem Betrugsnetzwerk "Latvian Racket"
Askobid	Unseriöser Anbieter kein Impressum keine Hinweise auf Regulierung
Banc de Binary	Unseriöser Anbieter kein Impressum Webseite teilweise auf Englisch keine Zulassung durch BaFin
BDSwiss	Bedenklicher Anbieter für Forex-Handel und CFDs Niederlassung in Frankfurt CySEC überwacht viele Negativbewertungen im Netz
beci.pro	Unseriöser Anbieter keine Unternehmensdaten vorhanden keine Regulierung auffindbar Hohe Betrugsgefahr
Binance Zum Angebot	Seriöser Anbieter für Kryptowährungen sehr bekannter und führender Anbieter für den Handel mit Kryptowährungen bei Bedingungen und Konditionen sehr transparent
bitcoinsrevolution.com/de	Unseriöser Anbieter für Kryptowährungen kein Impressum Webseite teilweise auf Englisch keine Zulassung durch BaFin
bitcointrader.de	Bedenklicher Anbieter für Kryptowährungen kein Impressum bei der BaFin nicht gemeldet
BitIQ	Unseriöser Anbieter Betrug über Fake Domain best-invest-now.com kein Impressum existierende Scam-Warnungen
bloombex-options.com	Unseriöser Anbieter URL existiert nicht mehr bei der BaFin nicht gemeldet schlechte Nutzer-Bewertungen existierende Scam-Warnungen
BUX Zero Zum Angebot BUX Zero meine Einschätzung	Seriöser Anbieter für Aktien & ETFs kontrollierter Smartphone Broker Unternehmenssitz in den Niederlanden Einlagensicherung von 100.000€
CapTrader Zum Angebot	Seriöser Anbieter für Forex, Aktien, ETFs, CFDs, uvm. Firmensitz in Deutschland (Ratingen) Zugelassen und beaufsichtigt durch BaFin Einlagensicherung i.H.v, 500.000 USD
Capwelt (webtrader.capwelt.com)	Unseriöser Anbieter verschlüsselter Webseitenursprung kein Hinweis auf Regulierung negative Beurteilungen von englischsprachigen Reviews
comdirect Zum Angebot comdirect Erfahrungen	Seriöser Anbieter für Aktien, Fonds, ETFs uvm. Unternehmenssitz in Deutschland (Quickborn) keine vorliegenden Betrugsvorwürfe durch BaFin kontrolliert
coinwert.co	Unseriöser Anbieter keine Regulierungshinweise nicht klar, was man handeln kann Klon von cryptokasse.co
Consorsbank Zum Angebot Consorsbank Depot Erfahrung	Seriöser Anbieter für ETFs, Fonds, Aktien, uvm. Unternehmenssitz in Deutschland (Nürnberg) keine vorliegenden Betrugsvorwürfe durch BaFin kontrolliert
daxkapital.com	Unseriöser Anbieter verschlüsselter Webseitenursprung kein Hinweis auf Regulierung negative Beurteilungen von Rechtsanwälten im Internet
DKB Zum Angebot DKB Broker Erfahrungen	Seriöser Anbieter für ETFs, Fonds, Aktien, uvm. Unternehmenssitz in Deutschland (Berlin) große Auswahl an Fonds ohne Ausgabeaufschlag durch BaFin kontrolliert
Dukascopy	Seriöser Anbieter für Forex, CFDs und Gold Unternehmenssitz in der Schweiz verfügt über eigene Bankenlizenz bei Bedingungen und Konditionen sehr transparent
encryptrade.net	Unseriöser Anbieter für Kryptowährungen, automatisches Trading kein Impressum oder Daten über das Unternehmen viele negative Erfahrungsberichte Warnhinweise fehlen
etoro Zum Angebot eToro Erfahrungen	Seriöser Anbieter für CFDs, ETFs & Aktien Kryptos kontrolliert durch BaFin Alles andere bei CySec, FCA oder ASIC kontrolliert gesetzliche Einlagensicherung in Zypern kein Anzeichen für Betrug Disclaimer: 68% der Privatanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel bei diesem Anbieter Geld.
exante.eu	Seriöser Anbieter für CFDs, ETFs, Krypto & Aktien Bei CySec, FCA kontrolliert Social Links und Trustpilot legen nahe, dass der Broker seriös ist
Finiko	Unseriöser Anbieter für automatische Geldanlagen kein Impressum Sitz in Russland aber registriert in der Karibik keine Angaben, wie investiert wird
finvesto Zum Angebot finvesto meine Einschätzung	Seriöser Anbieter für Fonds und ETFs gemeldet & kontrolliert durch BaFin (über eBase) Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren keine Anzeichen für Betrug
flatex Zum Angebot flatex meine Einschätzung	Seriöser Anbieter für Aktien, Forex, CFDs, uvm. gemeldet & kontrolliert durch BaFin Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren keine Anzeichen für Betrug
fpmarkets.com	Seriöser Anbieter für Aktien, Forex, CFDs, uvm. gemeldet & kontrolliert durch CySEC keine Anzeichen für Betrug viel auf Social Media unterwegs viele positive Bewertungen von anderen Quellen
frankfurtfxm.com	Unseriöser Anbieter für automatische Geldanlagen kein Impressum keine Hinweise auf Regulierung Social-Links zu Twitter, Youtube usw. funktionieren nicht
FXFlat Zum Angebot	Seriöser Anbieter für Aktien, Forex, CFDs, uvm. Es wird auf Risiken hingewiesen Regulierung durch BaFin keine Anzeichen für Betrug
Fxtmoptiontrade	Unseriöser Anbieter kein Impressum keine Risikohinweis, Regulierungshinweise unklar, was man handeln kann
Geno Broker	Seriöser Anbieter für ETFs, Aktien uvm. Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main) Depotangebot der Volksbanken gemeldet & kontrolliert bei der BaFin keine Anzeichen für Betrug
GI Capital Brokers gi-brokers.com	Unseriöser Anbieter fragwürdige Trustpilot Bewertungen Teammitglieder sind Stockfotos falsche Social Links fragwürdige Adresse im Impressum gefälschte Zertifikate der FISEU und FINAEU, welche keine echten Behörden sind
Gerd Kommer Capital Zum Angebot Gerd Kommer Capital Einschätzung	Seriöser Anbieter für ETFs (Robo Advisor) Sitz in Deutschland (Berlin) hohe Transparenz kein Verdacht auf Betrug
gfemarkets.com/de	Unseriöser Anbieter unregulierter Broker fragwürdige Trustpilot Bewertungen keine Hinweise auf Spreads oder was genau gehandelt werden kann GFE Markets könnte ein Klon von einem anderen Scam Broker sein
goldstein-invest.com	Unseriöser Anbieter kein Impressum fragwürdige Regulierungshinweise bereits mehrere Warnungen in Österreich schlechte Kundenerfahrungen
grandefex.com	Bedenklicher Anbieter für Forex kein Impressum bei der BaFin nicht gemeldet
ING Zum Angebot ING Sparplan Erfahrungen	Seriöser Anbieter ETFs, Fonds, Aktien uvm. gemeldet & kontrolliert durch BaFin Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren keine Anzeichen für Betrug
InteractiveBrokers	Seriöser Anbieter für ETFs, CFDs, Aktien uvm. US Unternehmen wird je nach Standort von der jeweiligen Behörde kontrolliert EU Standort in Luxemburg reguliert von Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) keine Anzeichen für Betrug
Investous	Bedenklicher Anbieter für Forex und CFDs werbliche Seriösitätsversprechen auf der Webseite Scam ist nicht auszuschließen Regulierung durch CySEC
iq option	Seriöser Anbieter für Forex und Kryptowährungen keine Anzeichen für Betrug Regulierung durch CySEC
Kapitalfx	Unseriöser Anbieter Firmensitz auf den Grenadinen keine Regelung durch die EU keine offizielle Erlaubnis für Finanzbetrieb in Deutschland
KPMFX.com	Unseriöser Anbieter Firmensitz auf den Grenadinen keine Regulierung kein Impressum wenige bis gar keine Informationen, was man überhaupt handeln kann
Libertex	Seriöser Anbieter für CFDs, Crypto, Aktien, Forex uvm. reguliert von der CySec seit 1997 aktiv keine Anzeichen für Betrug
NSBroker Zum Angebot	Seriöser Anbieter für CFDs, Crypto, Aktien, Forex uvm. reguliert in Malta positive Bewertungen keine Anzeichen für Betrug
optionbit.com	Unseriöser Anbieter für binäre Optionen Lizenz von der Financial Services Authority auf den Seychellen URL existiert nicht mehr Binäre Optionen sind innerhalb der EU verboten
optionwinner.com	Unseriöser Anbieter für binäre Optionen URL wird seit 2015 nicht mehr gepflegt kein Impressum Gehört zum Unternehmen Savecap Investments, das häufig mit Betrugsvorwürfen in Verbindung steht Binäre Optionen sind innerhalb der EU verboten
platincoin.com	Spekulative Kryptowährung PlatinCoins entstehen über das "Minting" eigene Kryptowährung, die gehandelt werden kann über Platindeal können Platincoins eingetauscht werden recht unsicheres Unternehmen aus Hongkong; hoch spekulativ
Plus500	Seriöser Anbieter für CFDs Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main) zugelassen durch die Financial Conduct Authority keine Anzeichen für Betrug
PSE-Market.com	Unseriöser Anbieter für Kryptowährungen Verbindungen mit Tierion Finance aus England viele negative Erfahrungsberichte Warnhinweise fehlen
royalstandart.com	Unseriöser Anbieter für Kryptowährungen Falsches Impressum keine Regulierungen höchstwahrscheinlich kein seriöses Unternehmen
Qoin Capital	Bedenklicher Anbieter für CFDs, Forex und Kryptowährungen Scam nicht ausgeschlossen kein Impressum
Raisin Invest Zum Angebot Raisin Invest meine Einschätzung	Seriöser Anbieter für ETFs Sitz in Deutschland (Berlin) hohe Transparenz kein Verdacht auf Betrug
Scalable Capital Zum Angebot Scalable Capital Broker Einschätzung	Seriöser Anbieter für ETFs, Aktien, Fonds und Robo Advisor Sitz in Deutschland (Berlin) hohe Transparenz kein Verdacht auf Betrug
Smartbroker Plus Zum Angebot Smartbroker meine Einschätzung	Seriöser Anbieter für Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs uvm. Teil einer der größten deutschen Fond-Plattformen keine Anzeichen für Betrug
stockcore.co	Bedenklicher Anbieter für CFDs, Forex und Kryptowährungen Scam nicht ausgeschlossen
stonleytrading.com	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel keine Warnhinweise keine Regulierung Falschaussagen auf der Webseite CEO nicht auffindbar
Solutionsmarkets	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel Accounterstellung nicht möglich, 404 Fehler Erfahrungsberichte sind sehr negativ AGBs besitzen Fehler oder sehr fragwürdige Konditionen
starmarkets.eu	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel sehr viele negative Einschätzungen von Anwälten womöglich keine Regulierung kein Impressum
Stocklux	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel keine Angaben zu Kosten & zu handelnde Produkte Laut Erfahrungsberichten Probleme mit Regulierung
Terra Finance	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel kein Impressum BaFin hat eine Warnmeldung zu Terra Finance herausgegeben
TDS Capital Group	Bedenklicher Anbieter für Aktien, Forex und Kryptowährungen Sitz in Domicia existierende Scam-Meldungen Inhaber (Optima Express Inc) ist eigentlich eine Marketing-Agenur
TopInvestus	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel kein Impressum BaFin hat eine Warnmeldung zu TopInvestus herausgegeben
Trade Republic Zum Angebot Mein Trade Republic Konto	Seriöser Anbieter für Aktien & ETFs Sitz in Deutschland (Berlin) kein Verdacht auf Betrug
TradeFW	Neutrale Haltung für Aktien, CFD & Forex Handel reguliert durch die CySEC gespaltene Erfahrungsberichte neutrale Meinung
Tradingon.io	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel keine Unternehmensangaben keine Regulierung BaFin hat eine Warnmeldung zu Tradingon.io herausgegeben
upcfds.com	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel Warnung vor Anlagebetrug keine Regulierung verstößt wohl gegen Kreditwesengesetz
uniglobal-assets.com	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel kein Impressum keine Regulierung Ableger von uniglobal-invest.com
uptos.com	Unseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel Warnung vor Anlagebetrug keine Regulierung Trading soll nur vorgegaugelt werden
winmarket.io/de	Unseriöser Anbieter für CFD & Forex Handel Warnung vor Anlagebetrug von der BaFin Offshore Broker ohne Regulierung geführt von Seabreeze Partners Limited
World Markets	Bedenklicher Anbieter für Kryptowährungen und Rohstoffe kein regulierter Broker kein Impressum
xtb	Seriöser Anbieter für ETFs, CFDs, Aktien uvm. Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main) keine Anzeichen für Betrug
Zulutrade Zum Angebot	Seriöser Anbieter für Forex Social Trading EU reguliert ZuluGuard, um Manipulation zu vermeiden kein Anzeichen für Betrug (aber hochspekulativ)

4 Merkmale, um unseriöse Broker zu erkennen

Ich konzentriere mich vor allem auf Wertpapier-Sparpläne und den normalen Aktienhandel. Mittlerweile bietet jede große Bank in Deutschland Sparpläne auf Aktien, ETFs, Fonds und auch Bitcoin/Krypto Sparpläne an.

Außerdem unterliegt der klassische Aktienhandel strengen Regeln in Deutschland. Die etablierten Großbanken, die du in meinem Sparplan Vergleich finden kannst, sind alle seriös und bieten gute Depots an.

Erst, wenn es um komplexere Geldanlagen wie CFDs, Forex oder Kryptowährungen geht, wird es schnell bedenklich!

Das liegt nicht zwangsläufig an den Handelsinstrumenten, sondern daran, dass CFDs, Forex oder Kryptowährungen sehr komplex sind und nicht von Anfängern gehandelt werden sollten. Die Unwissenheit und unterschiedlichen Regulierungen machen diese Produkte sehr anfällig für unseriöse Praktiken.

Diese 4 Merkmale sollen dir helfen, um einen seriösen Broker von einem unseriösen zu unterscheiden.

Merkmal 1: Intransparent und Verständlichkeit

Alle relevanten Informationen müssen vor der Registrierung überprüft werden können. Ein Broker ist seriös, wenn alle wichtigen Angaben und Dokumente zur Verfügung stehen. Du gehst immer auf Nummer sicher, wenn die Dokumente und Informationen in Deutsch vorgestellt werden. Dies ist kein Muss, aber allgemein ein gutes Zeichen und zeugt von Interesse am deutschen Markt.

Folgende Dokumente müssen auf der Webseite ersichtlich sein, damit du sicher sein kannst, dass es sich um einen seriösen Anbieter handelt:

• AGB
• Datenschutz
• Impressum
• Risikohinweis

Merkmal 2: Negativer Ruf auf verlässlichen Quellen

• Warnhinweise der BaFin & Verbraucherzentrale beachten
• Nutzererfahrungen über Betrug genauer prüfen
• Negative Zeitungsberichte über Betrug zeugen von keiner Seriosität

Gerade sein Erspartes durch ein schlechtes Investment in eine vermeintlich vielversprechende Aktie verloren – ärgerlich. Was kann der Broker dafür? In den meisten Fällen nichts. Trotzdem wird der Broker auf einem der vielen Erfahrungsportale angeschwärzt.

Kundenbewertungen sind immer ein Indikator für die Leistung eines Anbieters. Bei vornehmlich schlechten Bewertungen sollte man hellhörig werden und weiter recherchieren. Werte aber emotionale Kundenbewertungen nicht zu hoch.

Offensichtliche Warnhinweise von verlässlichen Quellen wie der BaFin oder der Verbraucherzentrale sollte man nicht ignorieren. Das Gleiche gilt bei Schlagzeilen in großen Zeitungen über Bußgelder oder Betrug, die in Verbindung mit der Firma des Brokers stehen.

Gleichzeitig empfehle ich dir, immer mal die URL zu checken. Es gab Betrugsfälle von best-invest-now.com, die die finanzen.net Webseite gefaked haben.

Merkmal 3: Kundenservice & Erreichbarkeit

• 24/7 Kundenservice ist kein Muss aber Erreichbarkeit muss da sein
• Deutscher Kundenservice ist kein Muss, aber ein deutliches Zeichen von Seriosität
• Schlechte Kundenmeinungen zu Service kann ein schlechtes Zeichen sein

Ein guter, seriöser Broker engagiert sich. Der Kundenservice muss nicht immer 24/7 erreichbar sein, aber die Erreichbarkeit ist wichtig. Hier zählen auch Kundenmeinungen. Gibt es keinen Ansprechpartner, oder meldet sich niemand unter der Telefonnummer sowie E-Mail Adresse im Impressum, dann kann man davon ausgehen, dass es sich um keinen vertrauenswürdigen Anbieter handelt.

Merkmal 4: Regulierung und Einlagensicherung

• Innerhalb der EU muss eine Einlagensicherung von 100.000€ zugesichert werden
• Außerhalb der EU gelten andere Regeln. Dein Geld kann gar nicht abgesichert sein
• Viele CFD, Forex oder Krypto Broker sitzen in Zypern. Hier gibt es eine gesetzliche Einlagensicherung von 20.000€
• Ohne Lizenzgeber wie BaFin (Deutschland), FCA (Großbritannien) und CySEC (Zypern) ist Vorsicht geboten

Die Absicherung seines eigenen Vermögens ist sehr wichtig und bei Insolvenz des Unternehmens oder Veruntreuung möchte man sein Geld in guten Händen wissen.

Von Anbietern, die explizit keine Angaben zur Einlagensicherung machen, ist abzuraten. Die 100.000€ Einlagensicherung, die in der EU Pflicht ist, zählt nicht in jedem Land. Das ist vor allem dann wichtig, wenn man hohe Summen auf Accounts besitzt, die nicht in der EU liegen.

Ein Beispiel ist Zypern. Viele Anbieter für CFD-, Forex- und Krypto-Handel haben ihren Firmensitz in Zypern.

Das hat den Grund, dass in Zypern andere Regeln auf dem Finanzmarkt herrschen als in der EU. Zypern ist eines von wenigen Ländern die bspw. Binäre Optionen Broker zulassen und kontrollieren.

CySEC

In Zypern werden die Finanzunternehmen von der CySEC kontrolliert. Diese verfolgt strenge Regularien und Kontrollen. Ein Broker, der von der CySEC eine Lizenz erhalten hat, ist nicht zwangsläufig besser als andere, aber es ist ein gutes Zeichen.

FCA

Andere Broker haben ihren Sitz häufig in Großbritannien. Dort reguliert die FCA alle Finanzunternehmen. Das unabhängige Institut gilt als streng und hoch angesehen. Ein Broker, der durch die FCA lizenziert wurde, ist seriöser als andere.

BaFin

In Deutschland kontrolliert die BaFin das Geschehen im Finanzsektor. Das Unternehmen kontrolliert regelmäßig und unabhängig die Qualität und Seriosität von Finanzunternehmen. Weltweit genießt die BaFin einen guten Ruf. Bei dem klassischen Handel von ETFs, Fonds, Aktien und Zertifikaten ist eine BaFin Lizenz praktisch unabdingbar. Risikobehaftete Geldgeschäfte wie CFDs, Forex oder Binäre Optionen werden fast gar nicht von der BaFin anerkannt, weil das Verlustrisiko sehr hoch ist.

Warnsignale bei der Broker-Suche: Alles auf einem Blick

Ist man auf der Suche nach einem passenden Broker – für welche Art von Wertpapieren auch immer – ist auf diese Warnsignale zu achten:

• Kein Impressum
• Versprechungen über hohe Renditen und „einfache“ Gewinne
• Keine Warnhinweise, Risikohinweise für den Wertpapierhandel
• Negative Nutzerfahrungen, Warnungen der Verbraucherzentrale
• Schlechter Kundenservice, keine deutschen Ansprechpartner
• Keine Einlagensicherung
• Keine Lizenzierung durch unabhängige Kontrollinstitute (BaFin, CySEC, FCA)

Fazit

Wer Wertpapiere handeln will, braucht ein Depot bzw. einen Broker. Im Internet kursieren die verrücktesten Angebote und Versprechungen. Ein allgemeingültiger Hinweis: Sei skeptisch, wenn hohe Versprechungen gemacht werden und lass dich nicht blenden von vermeintlich hohen Gewinne. Versprechungen solltest du ignorieren und dich zuvor über den Broker genauestens informieren.